Características del programa
Objetivos del programa
Entregar conocimientos que contribuyan a desarrollar las competencias estratégicas y financieras, para comprender mejor los procesos de negocios y sus impactos financieros, gestionar el entorno económico y financiero actual, así como tomar decisiones informadas sobre inversiones y financiamiento, y aplicar prácticas de gobierno corporativo y gestión de riesgos, con el fin de maximizar el valor empresarial y asegurar la sostenibilidad del negocio.
Módulo 1
Panorama general del negocio y estrategia financiera
Esta sesión abordará el contexto económico y financiero actual de Chile, analizando tendencias macroeconómicas, políticas fiscales y monetarias, y su impacto en las empresas. Se explorará cómo alinear la estrategia financiera con los objetivos generales de la empresa, enfatizando la importancia de la planificación financiera a corto, mediano y largo plazo. Se discutirán métodos para definir y medir la creación de valor, incluyendo conceptos como el Valor Económico Agregado (EVA) y el Retorno sobre el Capital Invertido (ROIC).
Módulo 2
Análisis y diagnóstico financiero
En esta sesión se profundizará en la interpretación avanzada de estados financieros, yendo más allá de los ratios básicos para entender las implicaciones estratégicas de los números. Se examinarán KPIs financieros críticos y cómo utilizarlos para evaluar el desempeño de la empresa. Se analizarán en detalle los conceptos de rentabilidad, liquidez y solvencia, y cómo estos se relacionan con la salud financiera general de la organización. Además, se explorará la gestión eficiente del capital de trabajo y su impacto en la eficiencia operativa.
Módulo 3
Gestión de riesgos financieros
Esta sesión se centrará en la identificación y evaluación de riesgos financieros específicos del contexto chileno, como la volatilidad del valor de la moneda extranjera, los cambios en las tasas de interés y los riesgos políticos. Se explorarán estrategias prácticas para mitigar estos riesgos, incluyendo la diversificación, el uso de derivados financieros y la implementación de políticas de gestión de riesgos. Se analizará cómo las fluctuaciones del mercado y los tipos de cambio afectan a las empresas chilenas y se discutirán instrumentos financieros como Forwards, Swaps y Opciones para gestionar estos riesgos.
Módulo 4
Decisiones de inversión y financiamiento
En esta sesión se abordarán los principios fundamentales de la evaluación de proyectos de inversión, incluyendo el análisis de flujos de caja descontados, el valor presente neto (VPN) y la tasa interna de retorno (TIR). Se discutirán criterios para priorizar y seleccionar proyectos de inversión en un contexto de recursos limitados. Se explorarán las diversas fuentes de financiamiento disponibles en el mercado chileno, desde préstamos bancarios hasta emisiones de bonos y acciones, evaluando sus ventajas y desventajas. Finalmente, se analizará cómo optimizar la estructura de capital para maximizar el valor de la empresa.
Módulo 5
Gobierno corporativo y finanzas
Esta sesión se enfocará en el papel crucial del directorio en la supervisión financiera de la empresa. Se examinarán las mejores prácticas de gobierno corporativo en Chile, incluyendo la composición del directorio, la formación de comités de auditoría y la relación con los accionistas. Se discutirán en detalle las responsabilidades financieras, legales y éticas de los directores, incluyendo la supervisión de la gestión de riesgos y la integridad de los informes financieros. Se abordarán temas de ética empresarial y transparencia en la gestión financiera, incluyendo la prevención de conflictos de interés y la divulgación de información financiera.
Módulo 6
Tendencias y desafíos financieros
La sesión final explorará las tendencias emergentes que están transformando el panorama financiero corporativo. Se analizará el impacto de tecnologías como blockchain, inteligencia artificial y big data en las finanzas corporativas. Se discutirá la creciente importancia de las finanzas sostenibles y los criterios ESG en la toma de decisiones financieras y cómo esto afecta la valoración y el acceso al capital. Se examinarán los desafíos financieros actuales y futuros en el contexto económico chileno e internacional, como la inflación, la disrupción digital y los cambios regulatorios. Finalmente, se explorarán estrategias para aumentar la resiliencia financiera de las empresas frente a estos desafíos.
